Egenföretagare? Allt du behöver veta om skatter

För frilansare och egenföretagare skatt är ibland lätt att glömma. Till skillnad från en W2-anställd, vars skatter automatiskt dras av från deras lönecheck tillsammans med förmåner som sjukförsäkring eller ett bidrag på 401 (k), är egenföretagarens hemlön tenderar att vara lite högre.

Det kan vara frestande att överväga alla av pengarna din, bara ficka det och gå vidare. Men om du inte vill att Internal Revenue Service kommer att knackas är det klokt att avsätta en bit av dessa medel för att betala Uncle Sam. "

" Företagare, oavsett om de är självständiga frilansare eller företagsägare, ansvarar för att överensstämma med skattelagstiftningen med avseende på deras affärer ", säger Shoshana Deutschkron, VD för kommunikation på frilansjobbplattform Upwork. "Finansiell läskunnighet är en kritisk färdighet, och att läskunnighet innefattar en förståelse för beskattning."

"Du måste hålla fast vid några av dina pengar", tillade Lisa Greene-Lewis, CPA och TurboTax skattexpert. "Du borde låtsas att du inte har så mycket pengar för att din inkomst varierar så ofta. Du måste tänka på att betala dina skatter."

Det är inte bara regeringens former som är skrämmande, men det är verkligen komplicerat att lära sig beskattningens rep förstå. De som börjar på egenföretagare bör ta hänsyn till konsekvenserna av hur och varför arkivering av skatter på rätt sätt kan påverka ditt företag.

Om du registrerar dig som "egenföretagare" med IRS, här är grunderna för arkivering, betalning och sparande för skatter.

Skatteplikt för egenföretagare

Frilansare måste ta hänsyn till sina skatter när de fastställer sina prissättning, överväga skattebelastningen när de planerar sina finanser för året (t.ex. spara pengar kontra återinvestera det i branschen) och spåra sina affärskostnader för att dra av dem i slutet av året, säger Deutschkron. Enligt

: s räkenskaper klassificeras egenföretagare som:

• Att bedriva handel eller affärsverksamhet som en ensam innehavare eller en oberoende entreprenör.
• Är medlem i ett partnerskap som bedriver handel eller verksamhet.
• För övrigt på egen hand (inklusive deltid)

Enligt Pew Research, ungefär 15 miljoner amerikaner är egenföretagare. När du är egenföretagare måste du betala skatt för egenföretagande (SE-skatt) samt inkomstskatt. SE-skatten är en social trygghet och Medicare skatt som främst är för individer som arbetar för sig själva. Detta skiljer sig från inkomstskatt.

Innan du kan bestämma dina skatteförpliktelser måste du räkna ut din nettoresultat eller nettoförlust från din verksamhet. Du kan beräkna detta genom att subtrahera företagskostnader från din företagsinkomst. Om dina utgifter är mindre än din inkomst är skillnaden nettovinst och blir en del av din inkomst. Om dina utgifter är mer än din inkomst, är skillnaden en nettoförlust.

Du måste lämna in en Schablon C (Form 1040) momsavkastning om ditt nettoresultat från egenföretagande var $ 400 eller mer. Även om ditt nettoresultat från egenföretagande var mindre än 400 USD, måste du lämna en avkastning om du uppfyller andra krav som anges i 1040-formuläret. Du bör också lämna in om du är berättigad till någon av följande krediter:

• Inkomstinkomstkredit.
• Ytterligare barnskattskredit.
• Amerikanska möjlighetskredit.
• Kredit för federal skatt på bränsle.
• Premium skattekredit.
• Hälsovårdsskattekredit.

Enligt skattemyndigheterna ska självständiga skattebetalare som förväntar sig att de är skyldiga att betala mer än 1 000 kronor i SE-skatter, göra beräknade skattebetalningar fyra gånger per år. Du måste använda IRS Form 1040 för att registrera dessa kvartalsskatter.

Du kan uppskatta din förväntade SE-skatt med hjälp av kostnadsfria räknemaskiner som den här som erbjuds av Quickbooks.

Så här lägger du in dina skatter

Kvartalsbetalningar

Om du förväntar dig att göra kvartalsvisa beräknade skattebetalningar, använd formuläret 1040-ES, uppskattad skatt för personer, som innehåller ett arbetsblad som liknar Form 1040. Var noga med att hålla reda på din avkastning från ett år till Nästa, eftersom du behöver ditt tidigare års årliga avkastning för att fylla i Form 1040-ES.

Med IRS kan du fylla i Form 1040-ES, som innehåller blanka kuponger du kan använda när du skickar dina beräknade skattebetalningar , eller du kan göra dina betalningar med hjälp av det elektroniska federala skattebetalningssystemet (EFTPS). Om detta är ditt första år att vara egenföretagare, måste du uppskatta hur mycket inkomst du förväntar dig att tjäna för året. Se sidan IRS: s beräknade skattesatser för mer information.

Årlig avkastning

För att lämna in din årliga avkastning måste du anmäla din inkomst eller förlust från ett företag du bedriver eller ett yrke du praktiserat som enmansinnehavare. För att anmäla dina sociala avgifter och Medicare-skatter måste du fylla i Schedule SE (Form 1040), Självskatt.

Använd inkomst eller förlust beräknat på Schema C eller Schema C-EZ för att beräkna mängden Social trygghet och Medicare Skatter du borde ha betalat under året. Anvisningarna för Schema SE kan vara till hjälp vid inlämning av formuläret.

Sätt att spara på skatter

Om du övergår från heltidspositionen, är det sex tips för sparande som kan hjälpa dig som en Första gången självständig skattebetalare enligt TurboTax:

• Startkostnader: Nybildade företag kan dra av startkostnader, inklusive juridiska avgifter, kostnaden för experiment och reklam.
• Fordonsutgifter:
• Förutom körsträckaavdrag och andra utgifter kan självständiga skattebetalare kunna dra av upp till 25 000 dollar av kostnaden för sin bil eller SUV. Hushållsavdragsavdrag
• : Självständiga arbetstagare som har en dedikerat utrymme i hemmet som de bara använde för företag kan dra av en procentandel av sina hemkostnader, inklusive hypotekslån, verktyg och fastighetsskatt. Tillbehör och utrustning
• : Kontorsmaterial, från papper till datorer - till och med tilltugg för kunder - kan vara avdragsgilla om de användes uteslutande för företag. Social trygghet och Medicare skatter:
• Självständiga arbetstagare måste betala hela 15,3 procent Social Security and Medicare skatt, men få en paus genom att skriva ut hälften av vad de betalar. Sjukförsäkringspremier:

anställda kan ha möjlighet att dra av vad de betalar för sjukförsäkring för sig själva och deras familj. "

" "Du kan bli förvånad över vad som är avdragsgill", säger Greene-Lewis. "Till exempel hjälper annonsering människor att tjäna pengar, men det är också ett stort avdrag för människor."

Övriga utgifter att överväga

Som egenföretagare har du inte tillgång till några företagsbidrag. Medan du inte är skyldig enligt lag att ha saker som en pensionsplan, är andra förmåner, till exempel sjukförsäkring, absolut nödvändiga. Enligt ACA-avtalet måste du köpa en hälsovårdsplan före början av nästa skatteäsong för att undvika skattepåföljder.

Du kan inte täcka 2,5 procent av din hushållsinkomst eller maximalt den totala årlig premie för det nationella genomsnittliga priset på en bronsplan enligt ACA. Detta kan innebära ett straff på 695 USD per vuxen, eller högst 2 085 USD. För mer information om förmåner för egenföretagare, besök denna Mobby Business Guide.

Nyckeln till att förbereda dig för dina skatteförpliktelser är att hålla reda på dina utgifter året runt. Vänta inte till sista minuten för att lägga upp alla dina utgifter, sade Greene-Lewis. Hon rekommenderade att man använder ett bokföringsprogram för att hjälpa dig att spåra vad du tjänar och spenderar. Företagsnyheter Dagligen rekommenderar Snabbböcker som den bästa bokföringsprogramvaran för småföretag totalt och Zoho Books

som den bästa bokföringsprogramvaran för mikroföretag (dvs. ensamägare, frilansare, konsulter, etc.). För mer förslag och programvaruöversikter, besök vår bästa pickslista.

Hur ofta bör företagsdatorer bytas ut?

Proof-företag börjar spendera igen för ny teknik kom förra veckan när Intel rapporterade rekord Q2-försäljning. Siffrorna inkluderade stark försäljning för sina Atom-processorer, vilket tyder på att företagen åter köper nya datorer, speciellt bärbara datorer. Företagen kan ha försenat så länge som möjligt.

(Företag)

Snapshot för småföretag: TicketSocket

Vår Small Business Snapshot-serie innehåller bilder som representerar, på bara en bild, vad de små företagen vi handlar om handlar om. Mark Miller, VD för TicketSocket, förklarar hur denna bild representerar sin verksamhet. TicketSocket är en etikettkarta för etiketter och registreringsplattformar som gör det möjligt för evenemangsarrangörer och arenor liksom andra större varumärken att ha sin egen biljettplattform istället för att använda en tredje -party ticketing system.

(Företag)