10 Mobile Credit Card Processing Myter Busted
Det är bara några av de många myterna som rör mobila betalningar, vilket gör det möjligt för handlare att bearbeta kreditkortsbetalningar med hjälp av smartphones och surfplattor. Merchants bearbetar betalningar med hjälp av en fysisk kreditkortsläsare kopplad till en mobilenhet eller genom att skanna tidigare lagrad kreditkortsinformation från en mobilapp (som det är fallet med mobilplånböcker). Fördelarna inkluderar bekvämlighet, ett strömlinjeformat POS-system och tillgång till ett brett utbud av affärsmöjligheter baserat på insamlade konsumentdata. Ändå är mobila betalningar som helhet fortfarande ett diskutabelt ämne bland återförsäljare, kunder och branschexperter.
Även om antagandet av mobila betalningar har gått långsamt, förändras konsumenterna stadigt, eftersom allt fler köpmän genomför mobila betalningstekniker lättare och mer tillgängligt av stora mobila betalningsspelare som Square och PayPal). För att vara konkurrenskraftig är det viktigare än någonsin för småföretag att vara aktuella och förstå var den mobila betalningstekniken är på väg. Om du funderar på att ta emot mobila betalningar eller bara är nyfiken på tekniken, så är det 10 mobila betalningsmyter som du kanske har hört men är helt osäkra.
[25 sätt att acceptera mobilbetalningar] Myt # 1 : Jag har redan ett POS-system - krångel är inte värt det.
Mobila betalningar ger större flexibilitet för att nå kunden än någonsin tidigare. Ej längre är säljare bundna till kassa och räknare för att slutföra försäljningen. Den flexibiliteten kan betyda skillnaden mellan intäkter och en förlorad försäljning. Mobila betalningar har också den senaste tekniken för att spåra försäljning, logginkomster, bekämpa återkrav och analysera prestanda snabbt och enkelt.
Tom Tesmer, chefdirektör, Calpian Commerce . Myt # 2: Installationen är svår och komplicerad.
Inrättandet innebär vanligtvis bara att hämta leverantörens app och följa de nödvändiga stegen för att få hårdvaran och mjukvaran igång. Skönheten i moderna betalningslösningar är det som de flesta mobila appar, de är byggda för att vara användarvänliga och intuitiva så att handlare skulle ha lite problem med att ställa in dem. De flesta mobila betalningsleverantörer erbjuder också kundsupport, så du kan alltid ringa dem om du inte har något problem med att konfigurera systemet.
Francesca Nicasio, detaljhandel blogger, Vend Myt # 3: Alla priser är bekvämt desamma.
Tack vare marknadsföringen av stora spelare som Square och PayPal - som egentligen inte är kreditkortsprocessorer , men aggregatpriserna kan variera mycket och betydligt. Tänk exempelvis att den genomsnittliga debiträntan är 1,35 procent. Kvadraten är 2,75 procent och PayPal Här är 2,7 procent, så kunderna måste betala ytterligare 1,41 procent respektive 1,35 procent med dessa två tjänster. Vissa kort får också betalt väl över 4 procent, till exempel utländska belöningskort. Dessa företag förlorar vinst- och mobilkunder. Läs alltid fina tryck. -
Evan Chacker, grundare, SwipeZilla . Myt nr 4: Kreditkortsinformation lagras på min mobilenhet efter en transaktion.
Bra mobilutvecklare lagrar inte några kritiska information på enheten. Den informationen bör endast överföras via ett krypterat, säkert handslag mellan applikationen och processorn. Ingen information ska lagras eller lämnas kvar efter transaktionen. -
Matt Sebek, mobilitetschef, Asynchrony Myth # 5: Det ökar risken för bedrägerier.
Bedrägeri är alltid ett bekymmer. Men eftersom data inte lagras på enheten - för Square och andra lagras data på sina servrar - risken minskar. Till exempel behöver du inte frukta en av dina anställda att gå ut med din surfplatta och ladda ner alla dina kunders information från tabletten. Det finns ingen ökad risk för bedrägerier för dataförlust om en surfplatta eller mobilenhet någonsin säljs.
Matt Schulz, senior analytiker i branschen, CreditCards.com Myt # 6: Trådlösa enheter är opålitliga.
Tillförlitlighet uppstår ofta eftersom jag tror att många företag är försiktiga med fullständigt trådlösa inställningar. Jag tycker att det här är delvis motiverat, men mycket lätt att mildra, till exempel med ett separat Wi-Fi-nätverk enbart för försäljningsställen och betalningar. Med rätt enhet, nätverksutrustning, programvara och kortprocessor bör pålitlighet inte vara ett problem. -
Christophe Delacroix, VD, Bluebird Global Myt # 7: Mobila bearbetningsprogram är felfri.
Dataförlustsförluster händer på trådlösa mobila enheter. En köpman som använder mobilkortsbehandlingar måste vara mer flitiga för att granska sina mobila behandlingstransaktioner. Mobiltekniken är fantastisk när den fungerar .-
Stephen Lesavich, Ph.D., JD, medförfattare, Plastpåverkan: Hur Urban Legends Påverka Bruket och Misbrug av Kreditkort (Coconut Avenue Inc., 2012) Myt # 8: "Om vi bygger det kommer de komma."
Många plånboksleverantörer tror att om du helt enkelt bygger en ny mobil betalningsmetod i telefonerna, kommer konsumenterna att anta det som deras ny plånbok. Detta inkluderar förespråkare av NFC-teknik, QR-koder, Bluetooth och annan teknik, men med tanke på väldigt få handlare har POS-systemen att acceptera dessa nya typer av tekniker som konsumenterna inte har antagit. För närvarande kan endast 6,6 procent av handlarna acceptera NFC, och ännu mindre för QR-koder eller BLE-teknik, och därmed den extremt långsamma antagningsgraden. Enkelt uttryckt är de nya lösningarna inte praktiska, och ersätter inte konsumenternas befintliga plånböcker, inte ens nära.
Will Graylin, VD, LoopPay, Inc. Myt nr 9: Mobila plånböcker håller på att hända.
De kommer inte att hända, särskilt på utvecklade marknader som USA
Det tog 60 år att sätta in den bankinfrastruktur vi har idag och det tar många år för mobilplånböcker att uppnå kritisk massa här. -
Harold Montgomery, VD, Kalpian Commerce Myt # 10: Den största affärsmöjligheten i mobila betalningsutrymmen är på utvecklade marknader
Medan de flesta investeringar och aktiviteter i Mobile Point of Sale rymmer placera idag på utvecklade marknader (Nordamerika och Västeuropa) är den största möjligheten faktiskt på tillväxtmarknader där de flesta handlare är informella och per definition inte kan få ett köpkonto för att acceptera kortbetalningar. Kredit- och betalkortpenetrationen är högre på utvecklade marknader, men informella köpmän står för majoriteten av betalningsvolymen på tillväxtmarknader och alla transaktioner sker kontant idag. -
Alberto Jimenez, direktör för mobila betalningar, IBM MobileFirst
Dell XPS 12: Är det bra för företag?
Design Jämfört med Surface Pro 4: s snygga aluminiumkonstruktion ser Dell XPS 12 ut som det betyder företag. Tabletternas svarta design är inget speciellt, men det blir jobbet gjort och är väldigt robust och slitstarkt. Medan det fortfarande är mycket bärbart, är XPS 12 inte så tunt eller lätt som sina rivaler.
Småföretagare följer inte kostymerna i Gig-ekonomin
Gigekonomin kan växa med språng i USA, men småföretagare är långsamma för att omfamna frilansare och oberoende entreprenörer. En ny undersökning som släpptes av marknadsföringsföretaget Manta fann att de flesta företagare föredrar att använda traditionella tjänstemän snarare än att välja fler tillfälliga eller flytande arbetsarrangemang.
Populära Inlägg